新春将至，正是各类资金往来密集、消费投资活跃的时期，同时也是非法金融活动高发频发时期。如何“守好钱袋子，过好幸福年”？多家券商依托节日场景，开展了形式多样的基层投教活动。
有券商在社区办起新春游园会，居民通过参与金融知识大转盘、防非反诈知识问答等游戏，轻松学习金融知识、掌握防非反诈核心要点；有券商开展“新春送福”活动，将合规理财与风险警示寓意巧妙融入书法作品；有券商以MBTI人格测试逻辑为引，推出投资画像一键查活动。
券商中国记者从多位券商投教业务有关人士处了解到，这些“接地气、有温度”的投教活动，有效提高了投资者参与度，比如有居民活动现场自发通过社交平台直播活动全过程。不过，受访人士也指出，要打破“节日限定”的投教壁垒，实现投教长效化、常态化，还需要在形式创新、联动平台搭建等方面发力。
新春投教花样多
1月30日，西安市莲湖区铁塔寺社区迎来了一场特别的新春游园会活动。在装饰着灯笼、祥云图案、马年玩偶等年味特色的展位前，来自中邮证券、开源证券、西部证券等证券期货机构的工作人员，忙着给居民分享养老投资防诈技巧、高收益理财陷阱识别、理性投资理念等金融知识和相关案例。
据中邮证券投教业务有关人士向记者介绍，为了打破传统投教的枯燥感，现场设置了写春联送祝福、金融知识大转盘、防非反诈知识问答等互动环节，兼具年味与知识性。
临近春节，类似的情景并不少。据券商中国记者不完全梳理，自1月下旬开始，东吴证券、长城证券、首创证券、华宝证券、国泰海通证券、广发证券等十余家券商，陆续开启了新春游园会等年味十足的投教活动，并下沉到基层社区。
在将金融知识融入节日场景方面，各家券商更是别出心裁。比如广发证券湖北投教基地组织的活动中，有“防非主题灯谜”，让居民在轻松互动中巩固防范意识；有“案例翻翻乐”游戏，以便直观了解非法集资的常见表现形式。东吴证券组织的新春游园会，也设置“写春联送福字”“智投圈圈乐”“防非知识大闯关”等互动环节。
再比如开源证券，该券商有关人士向券商中国记者介绍，其以“非遗＋投教”深度融合为核心特色，精心打造“开源引鸿运”主题活动，串联起新春集市、非遗手作、打卡互动等多元体验环节，让防非反诈、投资者维权、理性投资理念随节日暖意自然渗透。在“新春送福”活动中，不仅为群众书写定制化投教春联与福字，还同步设置春联创作互动环节，引导投资者结合所学金融知识主动构思春联内容，在笔墨创作中深化对理性投资、风险防范的认知。
“线上+线下”全方位联动
在防非反诈之外，投资理财规划也是春节前后的热议话题。为了满足这一需求，多家券商也开启了行动。如中信建投证券发布了北极星投教版小程序，并同步推出了“投资画像一键查，骏启新程财运佳”的新春特别活动。
据中信建投证券投教业务有关人士介绍，该活动深度契合MBTI人格测试的流行逻辑，共设置6道核心选择题，覆盖投资标的偏好、交易规则执行、投资周期倾向、市场情绪应对等关键维度。投资者可根据自身实际投资行为做出选择，系统将基于答题结果生成专属投资画像报告，不仅配备“股市福尔摩斯”“淡定宗师”“资金指挥官”等趣味标签，还从交易心态、赛道选择、资金管理、择股能力等维度提供量化评分，清晰呈现投资者在市场中的相对水平，助力投资者精准认知自身投资特点与潜在风险点。
中邮证券投教业务有关负责人提到，该公司重点制作了《新春纳福·投资Tips》《年终奖怎么花？打工人的“犒赏与铺路”双重指南》等系列精品内容，精准解答群众春节期间最关心的理财困惑；同时，充分发挥自有投教IP形象优势，通过AI动画形式打造《邮小星提示您：过年不踩坑》趣味短片，以生动直观、通俗易懂的呈现方式，清晰揭示云养殖、黄金投资等各类常见骗局陷阱。
除了结合春节场景，将投教知识传递至“最后一公里”外，记者还观察到，券商多是线上线下全方位联动，扩大活动的覆盖面与影响力。中邮证券有关人士表示，其所有投教作品均通过微信订阅号、公司官网、分支机构投教电子园地等多渠道同步推送，实现线上宣传全覆盖、无死角。中信建投有关人士则提到，除在线上推广外，还在线下各类投教活动现场设置专属体验区，专人引导投资者现场操作体验，强化互动感知。
投教长效化、常态化仍需努力
从多位受访人士的反馈来看，通过创新形式，使相关活动“接地气、有温度”，有效提高了投资者参与度。
以前述新春投教活动为例，中邮证券投教业务有关人士提到，该活动精准聚焦社区中老年人群体，反响热烈。活动现场，社区居民不仅积极主动参与各个环节，还自发通过抖音平台直播活动全过程，形成线上线下联动传播的良好氛围。其中，“转动防非大转盘，赢取新春‘马上送福’好礼”互动游戏人气最足，中老年人踊跃参与转盘答题，在轻松转动、趣味闯关的过程中，主动了解非法金融活动的典型特征与诈骗套路。
开源证券有关人士也表示，该公司组织的系列新春活动重点触达广大社会公众、市民、社区居民、老年投资者、少儿群体等，累计覆盖投资者1.8万人次，宣传效果较佳。
不过要做好基层投教工作，仍需持续发力。投资者教育是投资者保护的重要基础性工作，然而受限于金融知识专业复杂等因素，基层投资者对非法证券活动的识别能力相对薄弱。
中邮证券投教业务有关人士坦言，当前基层投教工作，还存在活动与宣传内容缺乏精准定位，与不同社区人群的需求适配度不足，“一刀切”而难以实现精准滴灌的投教效果。比如，对于老年人占比偏高的老旧小区，过于专业、晦涩的金融术语和理论知识，老年人难以理解和接受。
在她看来，唯有依托身边鲜活案例、用通俗直白的语言拆解知识点，才能打破认知壁垒。同时，对于年轻群体集中的社区，投教内容则需紧密贴合市场动态，围绕金融政策、市场热点（如近期黄金市场波动）等年轻人关注的内容开展宣传。
如何让基层投教不止于“节日活动”，成为长效陪伴，开源证券投教业务有关人士则建言，要积极搭建联动沟通平台，整合各方资源，共享活动场地、专业人员、宣传渠道等核心资源，比如依托社区服务中心、乡村党群服务站、企业职工之家、校园活动室等基层阵地，设立固定投教服务点，减少重复投入。
同时，他认为，可以统筹专业投教人员、基层工作者、志愿者等力量，组建联动投教队伍，互补短板、提升服务能力。在扩大传播力方面，可借助基层组织的宣传网络，拓宽投教内容传播渠道，实现投教信息精准触达每一个群体，着力形成“投教+基层”的多方联动投教格局。
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